Как распознать банковского мошенника

Банковские мошенники в 2020 году похитили 150 млрд рублей. Это только подтвержденные случаи, но еще есть те, данные о которых не попали в правоохранительные органы и статистику. Банковское мошенничество — серьезная проблема, с которой может столкнуться любой гражданин, и нужно знать, как обезопасить себя и близких.

Как работают мошенники 

Банковских мошенников можно разделить на 3 группы:

• Телефонные мошенники;
• Хакеры;
• Нынешние или бывшие сотрудники банков.

Телефонные мошенники пытаются украсть деньги со счета таким образом, чтобы человек подтвердил все операции. Например, вечером поступает звонок с номера, похожий на официального представителя банка. В ходе разговора мошенник сообщает, что с номера хотели списать деньги, и чтобы этого избежать, нужно сделать определенные действия. Чтобы проверить подлинность звонка, предлагают проверить номер в официальной базе данных, который там почему-то подтвержден.

Начинается сложная схема с выдачей заемных денег и подтверждением всех операций по карте. Все это время мошенник не отпускает свою жертву, не позволяет сбросить трубку и постоянно перезванивает. После этого, на человеке остается кредит, а все деньги с карты уходят на подставной счет.

Хакеры работают мягче. Они получают доступ к личному кабинету жертвы, а потом пытаются оформить кредиты. Если человек по невнимательности введет код или подтвердит операцию, то в личном кабинете потом обнаружит выдачу кредита, а деньги на счете не окажутся.

Нынешние или бывшие сотрудники банков действуют по другой схеме. Чаще вечером или ночью они просят у клиентов, которые им позвонили, личные данные или пароль от карты. Делают то, зачем им звонят, а потом списывают деньги в один из дней.

Самыми опасными считаются телефонные мошенники. Они воздействуют на жертв психологическими методами, не позволяя сорваться с крючка. Люди продолжают делать то, что от них хотят, даже если понимают, что это выглядит подозрительно.

Как распознать мошенников 

Распознать мошенников можно по трем признакам:

• Они уверенно и заскриптовано говорят;
• Предлагают проверить свой номер;
• Требуют все данные.

Если с первыми двумя пунктами сложно, то третий — однозначно признак мошенника. Банк знает все о своем клиенте, вплоть до его места работы. Программисты могут узнать, где он сейчас находится. Никто не будет этого спрашивать. Никаких паспортных данных, личных подтверждений и контрольных слов. Сотрудника за такое уволят.

Если сотрудник банка просит данные, которые необходимы для входа в личный кабинет — он мошенник. Если просит данные карты — мошенник. Если требует ответа на контрольный вопрос — то же самое.

Как не попасться на психологические уловки

Распознать мошенников может каждый. Но из-за того, что используются разные психологические трюки и уловки, например, угрозы уголовной ответственности, если человек не будет сотрудничать с банком в поимке злоумышленника, то человек начинает соглашаться делать то, что от него хотят. А потом теряет деньги.

Чтобы не попасться на уловки мошенников, нужно при любом входящем звонке от сотрудников банка, сразу класть трубку и перезвонить на горячую линию. Если продолжить разговаривать, то велика вероятность попасть в неприятную ситуацию. Сбрасывать и перезванивать — лучший метод защиты.